Die Themen und Ziele eines Vermögenscoachings können sehr individuell gewählt werden. Einige Beispiele mögen illustrieren, in welchen Situationen ein Coaching hilfreich sein kann:
Für den geschäftlichen …
Erfolgreicher Unternehmer zu sein, heißt zum einen, Meister seines Fachs zu sein, und zum anderen, auch die wirtschaftliche Seite im Blick zu haben. Doch zeigt die Praxis, dass viele (Einzel-)Unternehmer ihre Stärken eher auf der fachlichen Seite haben, die wirtschaftlichen Belange ihres Unternehmens jedoch eher stiefmütterlich behandeln.
Als Coach kann ich hier z.B. bei der Erstellung einer Finanzplanung behilflich sein, als Bindeglied zwischen Unternehmer und Steuerberater fungieren, oder die Verhandlungen mit Banken begleiten. Hier ist jede Form der Unterstützung denkbar, die dem Unternehmer mehr Orientierung und Klarheit über die wirtschaftliche Situation seines Unternehmens verschafft und den Erfolg des Unternehmens in der Zukunft sichert.
… und den privaten Bereich.
Gelegentlich geraten Menschen in eine Situation, in denen eine finanzielle Neuorientierung gefordert ist: Ob Paare sich trennen, ein Ehepartner verstirbt oder ein Familienvater seinen Arbeitsplatz verliert, all diesen Ereignissen ist gemein, dass sie meist für die Beteiligten eine jähe Zäsur bedeuten. Neben den emotionalen Belastungen gilt es auch die täglichen Dinge des Lebens wieder zu meistern.
Oft zeigt sich dann, dass auch der Bereich Finanzen die Betroffenen vor einige Probleme stellt: »Was soll ich denn jetzt tun? Wie soll es denn jetzt weitergehen?« sind häufig gestellte Fragen. In all diesen Fällen kann ich unterstützend tätig sein: Sei es, um den Betroffenen zunächst einen Überblick über die Finanzen zu verschaffen, oder notwendige Formalitäten in die Wege zu leiten, oder die Finanzen in (eine neue) Ordnung zu bringen. Ziel ist es, den Betroffenen Orientierung und damit mehr Klarheit zu geben, und ihnen so Schritt für Schritt den Weg in die finanzielle Zukunft zu ebnen.
Manchmal werde ich mit der Frage konfrontiert: »Was soll ich denn mit meinem Geld jetzt machen?« Naheliegend ist, diese Frage im Rahmen einer Anlageberatung zu klären. Eine Anlageberatung fokussiert sich jedoch nur auf den Bereich der Finanzprodukte. Ein Coaching, bei dem alle persönlichen, familiären und auch beruflichen Aspekte Berücksichtigung finden, ist hier geeignet, Lösungen anzubieten, die den Bedürfnissen des Anlegers in einem umfassenderen Lebenskontext Rechnung tragen.
Am Ende eines Coachings kann es aus Anlegersicht z.B. gewünscht sein, ein Darlehen vorzeitig zu tilgen, das Studium der Kinder zu finanzieren, oder auch das Geld im eigenen Unternehmen zu investieren. Möglicherweise kann es auch gewünscht sein, das Geld zum Kauf einer Immobilie zu nutzen, ein neues Auto zu erwerben oder für ganz andere Dinge zu verwenden.