Schon seit Kindesbeinen, als ich voller Stolz meine Spardose zur Bank getragen habe, hat mich das Thema Geld fasziniert. Nach Banklehre und wirtschaftswissenschaftlichem Studium begann ich meine berufliche Karriere bei der Dresdner Bank, bei der ich die Anlageberatung über neun Jahre lang in allen Facetten kennenlernen durfte.
Im Jahr 2006 habe ich dem damals in der Bankenwelt vorherrschenden provisionsorientierten Beratungsansatz den Rücken gekehrt, um meine eigene Philosophie in der Vermögensberatung noch besser umsetzen zu können.
Fachliche Kompetenz
Bei der Vermögensberatung halte ich die fachliche Kompetenz eines Beraters für unabdingbar. Mein Anspruch ist es, den Bedürfnissen meiner Kunden bestmöglich gerecht zu werden. Dies setzt voraus, dass ich als Berater die Chancen und Risiken aller Anlageformen kenne und meinen Kunden in ausgewogener Form darstelle.
Soziale Kompetenz
Um diesem Anspruch gerecht zu werden, habe ich die Fähigkeit, mich individuell auf meine Kunden einzustellen und ein hohes Maß an Einfühlungsvermögen zu zeigen. Denn finanzielle Entscheidungen sind meist nicht nur rationale, sondern vielfach emotional motivierte Entscheidungen. Ich nehme mir viel Zeit, die Welt meiner Kunden, ihre Wertvorstellungen, Ziele und Risikovorstellungen kennenzulernen und zu respektieren. Dies bedeutet auch, dass ich die Sprache meiner Kunden spreche und die Beratung auf verständliche Weise gestalte. So ermögliche ich meinen Kunden ein leichteres Verstehen der oft komplexen Sachverhalte.
Kundenwunsch statt Vertriebsvorgabe
Eine ausschließlich an den Wünschen meiner Kunden orientierte Beratung setzt voraus, dass ich als Berater frei von Interessenskonflikten und etwaigen vertrieblichen Vorgaben handeln kann. Dies sichert meine Neutralität als Berater und gibt meinen Kunden die Sicherheit, dass die Vor- und Nachteile einzelner Anlagestrategien ausgewogen vermittelt werden. Auf diese Weise kann sich zwischen meinen Kunden und mir als Berater ein Vertrauensverhältnis entwickeln, das von Offenheit, Transparenz und Ehrlichkeit geprägt ist, und das die tragfähige Basis einer dauerhaften Zusammenarbeit darstellt.