Individuelle Anliegen - individuelle Lösungen

Vermögen besteht aus mehr als einem Wertpapierdepot. Neben dem liquiden Vermögen gehören häufig auch Immobilien, Versicherungen, Beteiligungen, Unternehmensvermögen oder geerbte Vermögenswerte dazu.

Damit entstehen ganz unterschiedliche Fragen: Wie soll ich meine Altersvorsorge gestalten? Ist es sinnvoll, eine Immobilie zu kaufen? Wie gehe ich mit einer Erbschaft um? Soll ich eine bestehende Versicherung weiterführen? Wie kann ich eine Finanzierung sinnvoll strukturieren?

Ich unterstütze Sie dabei, diese Fragen im Zusammenhang zu betrachten und daraus eine für Sie passende Lösung zu entwickeln.

Dabei geht es nicht immer darum, eine bestimmte Anlage oder ein bestimmtes Finanzprodukt zu finden. Manchmal ist es wichtiger, zunächst Ordnung zu schaffen, Zusammenhänge zu verstehen und verschiedene Möglichkeiten gegeneinander abzuwägen.

Auf Wunsch begleite ich Sie auch zu Gesprächen mit Banken oder Steuerberatern und unterstütze Sie bei finanziellen Fragestellungen, Berechnungen und Entscheidungsprozessen.

Mein Ziel ist es, dass Sie Ihr Vermögen nicht nur verwalten, sondern verstehen und bewusst gestalten können.

Vermögen & Geldanlage

„Wie kann ich mein Vermögen sinnvoll strukturieren und langfristig erhalten?“

 

  • Geldanlage & Wertpapiere
  • Liquidität & Rücklagen
  • Inflation & Kaufkrafterhalt
  • Rendite- & Wirtschaftlichkeitsberechnungen

Altersvorsorge & Ruhestand

„Wie möchte ich im Alter leben – und wie kann ich heute dafür vorsorgen?“

 

  • Altersvorsorge
  • Rürup- & Riester
  • Wertpapiere vs. Immobilie
  • Versorgung von Selbständigen
  • Planung des Kapitalbedarfs im Ruhestand

Immobilie & Finanzierung

„Was ist die richtige Entscheidung für mich: kaufen, finanzieren, vemieten oder verkaufen?“

 

  • Immobilie
  • Finanzierungsgestaltung
  • Wirtschaftlichkeit
  • Eigennutzung vs Vermietung

Erben & Vermögen weitergeben

„Was mache ich mit dem Vermögen, das ich geerbt habe – oder weitergeben möchte?“

 

  • Immobilien & Grundstücke
  • Wertpapierdepots
  • Vermögensübertragung

Selbständigkeit & Unternehmertum

„Wie stelle ich meine privaten und beruflichen Finanzen sinnvoll auf?“

 

  • Existenzgründung
  • Businessplan & Finanzplanung
  • Buchhaltung & Steuern
  • private Vorsorge für Selbständige

Veränderungen im Leben

„Wenn sich das Leben verändert, müssen sich oft auch die Finanzen neu sortieren.“

 

  • Trennung & Scheidung
  • Ruhestand
  • Selbständigkeit
  • Erbschaft
  • Neuordnung des Vermögens

Emotionen

„Geldanlage und Finanzen sind ein Buch mit 7 Siegeln für mich!“

 

  • Angst: „Ich kenne mich mit Geldanlagen überhaupt nicht aus, und bevor ich was falsch mache, mache ich lieber gar nichts!“
  • Scham: „Ich weiß genau, dass ich mich um meine finanziellen Probleme kümmern muss, aber was soll der Berater nur von mir denken, wenn ich lauter dumme Fragen stelle!“
  • Überforderung: „Meine Finanzen sind das totale Durcheinander, ich hab keinen Überblick mehr, aber was wird ein Berater nur denken, wenn er dieses Chaos sieht?“

Apps & Tools

Hilfreiche und nützliche Tools für die Finanzen

 

  • Multi-Banking-Apps
  • Haushaltsbuch
  • Apps für die Steuererklärung/EÜR
  • Sparplanrechner
  • Buchhaltungs-Apps

Weitere Leistungen, für welche ich Ihnen gerne zur Verfügung stehe:

Anlageberatung
Vermögenscoaching
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