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Manchmal kommt es vor, dass Eltern ihren Kindern einen Teil ihres Vermögens schenken möchten. Ob es dann besser ist, einen Geldbetrag zu übertragen oder Wertpapiere, hängt von unterschiedlichen Faktoren ab. Welche das sind, und auf was man sonst noch achten sollte, beleuchte ich im folgenden Beitrag.

Bei der Rebalancing-Strategie geht es darum, die Quoten für die einzelnen Anlageklassen im Zeitablauf immer wieder an die sog. Startaufstellung (Start-Allokation) anzupassen. Diese Vorgehensweise ist in der Praxis auch für den durchschnittlich begabten Anleger relativ einfach umzusetzen.

In meinem letzten Blog habe ich ausgeführt, wie man als Anleger in einem mehrstufigen Prozeß eine passgenaue Allokation von Wertpapieren findet, die sog. Start-Allokation. Im folgenden soll es darum gehen, wie man ein Wertpapier-Portfolio managt. D.h. wann und warum es im Zeitablauf zu Transaktionen kommt.

Viele Anleger haben aufgrund von schlechten Erfahrungen ihre Geldanlage in die eigenen Hände genommen. Oftmals zeigt sich dann im nachhinein, dass die Zusammenstellung der Wertpapiere intuitiv, aufgrund von Empfehlungen oder persönlichen Neigungen erfolgt ist. Eine klare Struktur ist in einem derart konzipierten Depot nur selten vorzufinden.